Stručně: Paragraf 108 vyhlášky 23/2014 ukládá bankám, spořitelním a úvěrním družstvům a obchodníkům s cennými papíry povinnost bezodkladně informovat Českou národní banku o možném významném ohrožení své pověsti, o závažné trestné činnosti, která by mohla ovlivnit jejich činnost, a o významných trendech v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
§ 108 Informace o možném významném ohrožení reputace
(1) Povinná osoba informuje bez zbytečného odkladu Českou národní banku, pokud zaznamená v souvislosti s výkonem svých činností možné významné ohrožení své reputace.
(2) Povinná osoba informuje bez zbytečného odkladu Českou národní banku o
a) významné trestné činnosti, která může ohrozit nebo ohrožuje výkon její činnosti, a
b) významném trendu v oblasti boje proti legalizaci příjmů z trestné činnosti a financování terorismu.
(3) Součástí informace podle odstavců 1 a 2 je výstižný popis oznamovaného jevu a jeho klíčové věcné, časové a další charakteristiky. Pokud je to relevantní, je součástí popisu alespoň rámcová kvantifikace hrozícího nebo již vzniklého nepříznivého finančního dopadu oznamovaného jevu a základní informace o osobě nebo osobách s vazbou na oznamovaný jev.
(4) Na pobočku banky z jiného než členského státu se odstavce 1 až 3 vztahují obdobně.
ČÁST SEDMÁ
Paragraf 108 vyhlášky 23/2014 ukládá bankám, spořitelním a úvěrním družstvům a obchodníkům s cennými papíry povinnost bezodkladně informovat Českou národní banku o možném významném ohrožení své pověsti, o závažné trestné činnosti, která by mohla ovlivnit jejich činnost, a o významných trendech v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Co to znamená v praxi
Povinné osoby musí aktivně sledovat situace, které by mohly poškodit jejich reputaci, a v případě zjištění takové hrozby neprodleně informovat ČNB.
Informace pro ČNB musí obsahovat podrobný popis události, její časové a věcné souvislosti, případně i odhad finančního dopadu a informace o zapojených osobách.
Tato povinnost se vztahuje i na pobočky zahraničních bank z jiných než členských států.
Cílem je zajistit, aby ČNB měla včasné informace o potenciálních rizicích, která by mohla ovlivnit stabilitu finančního sektoru nebo důvěru v něj.
Na co si dát pozor
Informace musí být podána „bez zbytečného odkladu“, což znamená co nejrychleji po zjištění skutečnosti.
Je nutné poskytnout „výstižný popis“ a „klíčové věcné, časové a další charakteristiky“, což vyžaduje pečlivou analýzu a formulaci zprávy.
V případě relevantnosti je třeba uvést i „rámcovou kvantifikaci hrozícího nebo již vzniklého nepříznivého finančního dopadu“, což může být náročné na odhad.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.