Stručně: Paragraf 116 vyhlášky 163/2014 ukládá bankám, spořitelním a úvěrním družstvům a obchodníkům s cennými papíry povinnost neprodleně informovat Českou národní banku o možném významném ohrožení jejich pověsti, o závažné trestné činnosti, která by mohla ohrozit jejich činnost, a o významných trendech v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
§ 116 Informace o možném významném ohrožení reputace
(1) Povinná osoba informuje bez zbytečného odkladu Českou národní banku, pokud zaznamená možné významné ohrožení reputace, které má nebo by mohlo mít vliv na výkon činností povinné osoby.
(2) Povinná osoba informuje bez zbytečného odkladu Českou národní banku o
a) významné trestné činnosti, která může ohrozit nebo ohrožuje výkon její činnosti, a
b) významném trendu v oblasti boje proti legalizaci příjmů z trestné činnosti a financování terorismu.
(3) Součástí informace podle odstavců 1 a 2 je výstižný popis oznamovaného jevu a jeho klíčové věcné, časové a další charakteristiky. Pokud je to relevantní, je součástí popisu alespoň rámcová kvantifikace hrozícího nebo již vzniklého nepříznivého finančního dopadu oznamovaného jevu a základní informace o osobě nebo osobách s vazbou na oznamovaný jev.
(4) Na zahraniční banku z jiného než členského státu se odstavce 1 až 3 vztahují obdobně.
Paragraf 116 vyhlášky 163/2014 ukládá bankám, spořitelním a úvěrním družstvům a obchodníkům s cennými papíry povinnost neprodleně informovat Českou národní banku o možném významném ohrožení jejich pověsti, o závažné trestné činnosti, která by mohla ohrozit jejich činnost, a o významných trendech v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Co to znamená v praxi
Včasné varování ČNB: Povinné osoby musí bezodkladně hlásit ČNB jakékoli situace, které by mohly vážně poškodit jejich reputaci nebo ovlivnit jejich fungování.
Hlášení trestné činnosti a trendů: Je nutné informovat o významné trestné činnosti, která ohrožuje činnost povinné osoby, a také o důležitých trendech v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Podrobnosti hlášení: Oznámení musí obsahovat jasný popis události, její klíčové charakteristiky (věcné, časové), a pokud je to relevantní, i odhad finančního dopadu a informace o zapojených osobách.
Vztah k zahraničním bankám: Stejné povinnosti se vztahují i na zahraniční banky, které nejsou z členského státu Evropské unie.
Na co si dát pozor
Významnost ohrožení: Je klíčové správně posoudit, co představuje „možné významné ohrožení reputace“ nebo „významnou trestnou činnost“, aby nedošlo k opomenutí hlášení.
Bez zbytečného odkladu: Informace musí být předány ČNB co nejrychleji po zjištění skutečnosti, bez zbytečného prodlení.
Komplexnost informace: Hlášení musí být dostatečně podrobné a obsahovat všechny požadované charakteristiky, včetně kvantifikace dopadu, pokud je to možné.