§ 17a Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Lhůta pro šetření
Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 235/2021 Sb. · § 17a
Stručně: Paragraf 17a vyhlášky 235/2021 Sb. ukládá institucím povinnost stanovit si ve svých vnitřních předpisech přiměřenou lhůtu pro šetření podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
§ 17a Lhůta pro šetření
Instituce ve svých vnitřních předpisech určí přiměřenou lhůtu pro šetření možného podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu tak, aby byla schopna účinně plnit povinnosti k předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Instituce počítá tuto lhůtu od okamžiku, kdy získala informaci o provedení obchodu či chování klienta, která zakládá možné podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
Paragraf 17a vyhlášky 235/2021 Sb. ukládá institucím povinnost stanovit si ve svých vnitřních předpisech přiměřenou lhůtu pro šetření podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
Co to znamená v praxi
Instituce (např. banky, pojišťovny) musí mít písemně stanoveno, jak dlouho budou prověřovat podezřelé obchody nebo chování klientů.
Tato lhůta musí být taková, aby instituce stihla účinně zabránit praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
Lhůta se počítá od chvíle, kdy instituce získá informaci o podezřelém obchodu nebo chování klienta.
Příklad
Banka zjistí, že klient posílá velké sumy peněz na účty v rizikových zemích bez zjevného důvodu. Banka má ve svých vnitřních předpisech stanovenou lhůtu například 5 pracovních dnů, během kterých musí prověřit, zda se nejedná o praní špinavých peněz.
Na co si dát pozor
Instituce musí lhůtu nastavit tak, aby byla „přiměřená“ a umožnila „účinné“ plnění povinností, což znamená, že nesmí být příliš dlouhá.