§ 17a vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Lhůta pro šetření
Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 235/2021 Sb.
Stručně: Paragraf 17a vyhlášky 235/2021 Sb. ukládá institucím povinnost stanovit si ve svých vnitřních předpisech přiměřenou lhůtu pro šetření podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Instituce (např. banky, pojišťovny) musí mít písemně stanoveno, jak dlouho budou prověřovat podezřelé obchody nebo chování klientů. (§ 17a zákona č. 235/2021 Sb., vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 67/2018 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Lhůta pro šetření
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 235/2021 Sb.
Instituce ve svých vnitřních předpisech určí přiměřenou lhůtu pro šetření možného podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu tak, aby byla schopna účinně plnit povinnosti k předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Instituce počítá tuto lhůtu od okamžiku, kdy získala informaci o provedení obchodu či chování klienta, která zakládá možné podezření na legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Instituce (např. banky, pojišťovny) musí mít písemně stanoveno, jak dlouho budou prověřovat podezřelé obchody nebo chování klientů.
- Tato lhůta musí být taková, aby instituce stihla účinně zabránit praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
- Lhůta se počítá od chvíle, kdy instituce získá informaci o podezřelém obchodu nebo chování klienta.
Příklad
Banka zjistí, že klient posílá velké sumy peněz na účty v rizikových zemích bez zjevného důvodu. Banka má ve svých vnitřních předpisech stanovenou lhůtu například 5 pracovních dnů, během kterých musí prověřit, zda se nejedná o praní špinavých peněz.
Na co si dát pozor
- Instituce musí lhůtu nastavit tak, aby byla „přiměřená“ a umožnila „účinné“ plnění povinností, což znamená, že nesmí být příliš dlouhá.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 17a Lhůta pro šetření (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 32 Lhůta pro vydání rozhodnutí o uložení kázeňsk (Zákon o průběhu základní nebo náhradní s)§ 46 (Zákon o státním občanství České republik)§ 40 Zadávací lhůta (Zákon o zadávání veřejných zakázek)§ 54 Postup při šetření (Zákon o některých opatřeních při vývozu )