§ 6 vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev – Vyhodnocování podezřelých obchodů
Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev · 247/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 6 vyhlášky 247/2007 ukládá bankám a spořitelním a úvěrním družstvům povinnost vyhodnocovat, zda se po zjištění rizikového faktoru nejedná o podezřelý obchod, a v případě zjištění skutečností nasvědčujících podezřelému obchodu vypracovat hlášení. Banka nebo družstvo musí po zjištění rizikového faktoru prověřit, zda nejde o podezřelý obchod. (§ 6 zákona č. 247/2007 Sb., vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Vyhodnocování podezřelých obchodů
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 247/2007 Sb.
(1) Povinná osoba po zjištění rizikového faktoru vyhodnocuje, zda se nejedná o podezřelý obchod.
(2) Zjistí-li odpovědná osoba při vyhodnocování obchodu skutečnosti nasvědčující tomu, že klient provádí podezřelý obchod, vypracuje hlášení o podezřelém obchodu (dále jen „hlášení“) obsahující takové údaje o klientovi a jeho obchodech, které pověřené osobě umožní vyhodnotit, zda se jedná o podezřelý obchod.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Banka nebo družstvo musí po zjištění rizikového faktoru prověřit, zda nejde o podezřelý obchod.
- Pokud banka nebo družstvo zjistí, že klient provádí podezřelý obchod, musí o tom vypracovat hlášení.
- Hlášení musí obsahovat údaje o klientovi a jeho obchodech, aby pověřená osoba mohla posoudit, zda jde o podezřelý obchod.
Příklad
Klient si chce v bance založit účet a vložit na něj neobvykle vysokou hotovost, přestože jeho obvyklé příjmy jsou nízké. Banka to vyhodnotí jako rizikový faktor a začne prověřovat, zda nejde o podezřelý obchod. Pokud se potvrdí podezření, vypracuje hlášení.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 14 KATALOG PRACÍ A FUNKCÍ (Nařízení vlády České a Slovenské Federat)