§ 6 Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev – Vyhodnocování podezřelých obchodů
Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev · 247/2007 Sb. · § 6 · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 6 vyhlášky 247/2007 ukládá bankám a spořitelním a úvěrním družstvům povinnost vyhodnocovat, zda se po zjištění rizikového faktoru nejedná o podezřelý obchod, a v případě zjištění skutečností nasvědčujících podezřelému obchodu vypracovat hlášení.
§ 6 Vyhodnocování podezřelých obchodů
(1) Povinná osoba po zjištění rizikového faktoru vyhodnocuje, zda se nejedná o podezřelý obchod.
(2) Zjistí-li odpovědná osoba při vyhodnocování obchodu skutečnosti nasvědčující tomu, že klient provádí podezřelý obchod, vypracuje hlášení o podezřelém obchodu (dále jen „hlášení“) obsahující takové údaje o klientovi a jeho obchodech, které pověřené osobě umožní vyhodnotit, zda se jedná o podezřelý obchod.
Paragraf 6 vyhlášky 247/2007 ukládá bankám a spořitelním a úvěrním družstvům povinnost vyhodnocovat, zda se po zjištění rizikového faktoru nejedná o podezřelý obchod, a v případě zjištění skutečností nasvědčujících podezřelému obchodu vypracovat hlášení.
Co to znamená v praxi
Banka nebo družstvo musí po zjištění rizikového faktoru prověřit, zda nejde o podezřelý obchod.
Pokud banka nebo družstvo zjistí, že klient provádí podezřelý obchod, musí o tom vypracovat hlášení.
Hlášení musí obsahovat údaje o klientovi a jeho obchodech, aby pověřená osoba mohla posoudit, zda jde o podezřelý obchod.
Příklad
Klient si chce v bance založit účet a vložit na něj neobvykle vysokou hotovost, přestože jeho obvyklé příjmy jsou nízké. Banka to vyhodnotí jako rizikový faktor a začne prověřovat, zda nejde o podezřelý obchod. Pokud se potvrdí podezření, vypracuje hlášení.