§ 7 vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev – Informační systém povinné osoby
Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev · 247/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Informační systém banky nebo spořitelního a úvěrního družstva musí umět zjišťovat, sledovat a vyhodnocovat informace pro boj proti praní špinavých peněz a pro splnění požadavků této vyhlášky. Banka musí mít systém, který jí pomáhá plnit zákon proti praní špinavých peněz. (§ 7 zákona č. 247/2007 Sb., vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Informační systém povinné osoby
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 247/2007 Sb.
(1) Informační systém povinné osoby musí umožňovat zjišťování, sledování a vyhodnocování informací potřebných
a) pro dosažení účelu zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti12) a
b) pro splnění požadavků stanovených touto vyhláškou.
(2) Odpovědné osoby musí mít odpovídající přístup k informacím obsaženým v informačním systému povinné osoby umožňující jejich efektivní využití pro vyhodnocování podezřelých obchodů a rizikových klientů.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Banka musí mít systém, který jí pomáhá plnit zákon proti praní špinavých peněz.
- Systém musí bance pomáhat plnit požadavky této vyhlášky.
- Odpovědní pracovníci banky musí mít přístup k informacím v tomto systému.
- Tento přístup musí umožnit efektivní vyhodnocování podezřelých obchodů a rizikových klientů.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 4c Evidence otevřených dat (Zákon o svobodném přístupu k informacím)§ 174 Informační povinnosti České národní banky (Zákon o ozdravných postupech a řešení kr)§ 1 Předmět úpravy (Vyhláška o uveřejňování vyhlášení pro úč)§ 1 (Vyhláška o uveřejňování vyhlášení pro úč)§ 47 Podrobnější požadavky na vybrané vnitřní kont (Vyhláška o výkonu činnosti bank, spořite)