§ 16 zákon o investičních společnostech a investičních fondech – Obsah statutu fondu
Zákon o investičních společnostech a investičních fondech · 248/1992 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 16 zákona č. 248/1992 Sb. stanovuje, jaké informace musí povinně obsahovat statut fondu, tedy dokument, který podrobně popisuje fungování investičního nebo podílového fondu. Statut fondu je klíčový dokument, který informuje investory o tom, jaké jsou investiční cíle fondu, do čeho bude investovat a jak bude hospodařit s penězi. (§ 16 zákona č. 248/1992 Sb., zákon o investičních společnostech a investičních fondech, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Obsah statutu fondu
- Odkazuje na: § 30
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 248/1992 Sb.
(1) Statut fondu musí obsahovat zejména:
a) zaměření a cíle investiční politiky investiční společnosti v podílovém fondu, popřípadě v podílových fondech nebo zaměření a cíle investiční politiky investičního fondu, zejména jaké majetkové hodnoty budou ze získaných peněžních prostředků pořizovány,
b) zásady hospodaření investičního fondu nebo hospodaření s majetkem v podílovém fondu,
c) způsob použití výnosů z majetku v podílovém fondu nebo z majetku investičního fondu, jeho prodeje a postup při změně jeho ocenění,
d) údaj o veřejné obchodovatelnosti podílových listů podílového fondu nebo akcií investičního fondu, údaje o jejich formě a podobě,
e) údaje o investiční společnosti, která podílový fond obhospodařuje, nebo rozsah služeb, které bude pro investiční fond vykonávat,
f) obchodní jméno a sídlo banky, která bude pro investiční společnost nebo investiční fond vykonávat funkci depozitáře (§ 30),
g) způsob uveřejňování zpráv o hospodaření s majetkem v podílovém fondu nebo s majetkem investičního fondu a o změnách jejich statutu a informací o tom, kde lze tyto zprávy obdržet,
h) pravidla pro přijímání změn statutu.
(2) Statut podílového fondu musí kromě náležitostí obsažených v odstavci 1 obsahovat ustanovení:
a) o tom, zda podílový fond je zřizován jako otevřený nebo uzavřený,
b) o výši úplaty za obhospodařování podílového fondu,
c) o době a místu splatnosti výnosu podílových listů, pokud se podíl na výnosu podle statutu vyplácí podílníkům a pokud jsou podílové listy vydány v zaknihované podobě, i ustanovení o rozhodném dni.4c)
(3) Změny statutu fondu musí být schváleny Komisí. Pokud Komise tyto změny neschválí, nenabývá změna statutu fondu platnosti.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Statut fondu je klíčový dokument, který informuje investory o tom, jaké jsou investiční cíle fondu, do čeho bude investovat a jak bude hospodařit s penězi.
- Zákon přesně určuje, jaké náležitosti musí statut fondu obsahovat, například údaje o investiční společnosti, depozitáři nebo pravidla pro změny statutu.
- U podílových fondů statut navíc musí specifikovat, zda je fond otevřený či uzavřený, a výši úplaty za jeho obhospodařování.
- Jakákoli změna statutu fondu musí být schválena Komisí, jinak není platná.
Na co si dát pozor
- Před nákupem podílových listů nebo akcií fondu je nezbytné se se statutem fondu důkladně seznámit, neboť obsahuje veškeré podstatné informace o fondu.
- Investor by měl věnovat pozornost zejména zaměření investiční politiky, zásadám hospodaření a způsobu použití výnosů.
- Je důležité si uvědomit, že změny statutu fondu podléhají schválení Komisí, což zajišťuje určitou míru dohledu nad jejich obsahem.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 45 STATUT DŮCHODOVÉHO FONDU (Zákon o důchodovém spoření)§ 97 STATUT ÚČASTNICKÉHO FONDU (Zákon o doplňkovém penzijním spoření)§ 18 Obsah sdělení v případě rozdílného zacházení (Nařízení vlády o sdělení klíčových infor)§ 84a (Zákon o kolektivním investování)§ 1 ZÁKLADNÍ USTANOVENÍ (Vyhláška o statutu fondu kolektivního in)