§ 15 Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Neuskutečnění obchodu
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · § 15 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 15 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, kdy povinná osoba musí odmítnout nebo ukončit obchodní vztah s klientem, zejména pokud klient nespolupracuje při identifikaci nebo kontrole, nebo pokud existují pochybnosti o pravdivosti jeho údajů či původu majetku u politicky exponovaných osob.
§ 15 Neuskutečnění obchodu
(1) Povinná osoba odmítne uskutečnění obchodu nebo navázání obchodního vztahu anebo, není-li to zvláštním právním předpisem vyloučeno, ukončí obchodní vztah v případě, že je dána povinnost identifikace nebo kontroly klienta a
a) klient
1. se odmítne podrobit identifikaci,
2. odmítne doložit oprávnění podle § 8 odst. 6, § 11 odst. 7 nebo § 11a odst. 1, nebo
3. neposkytne potřebnou součinnost při kontrole,
b) z jiného důvodu nelze provést identifikaci anebo kontrolu klienta, nebo
c) má-li osoba provádějící identifikaci nebo kontrolu pochybnosti o pravdivosti informací poskytnutých klientem nebo o pravosti předložených dokladů.
(2) Povinná osoba neuskuteční obchod s politicky exponovanou osobou, a to ani v rámci obchodního vztahu, pokud jí není znám původ peněžních prostředků nebo jiného majetku užitého v obchodu.
Paragraf 15 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, kdy povinná osoba musí odmítnout nebo ukončit obchodní vztah s klientem, zejména pokud klient nespolupracuje při identifikaci nebo kontrole, nebo pokud existují pochybnosti o pravdivosti jeho údajů či původu majetku u politicky exponovaných osob.
Co to znamená v praxi
Pokud klient odmítne poskytnout potřebné údaje pro svou identifikaci nebo kontrolu, povinná osoba s ním nesmí navázat obchodní vztah nebo musí již existující vztah ukončit.
Jestliže povinná osoba nemůže z jakéhokoli důvodu provést identifikaci nebo kontrolu klienta, musí obchod odmítnout nebo ukončit.
V případě pochybností o pravdivosti informací nebo pravosti dokladů předložených klientem, povinná osoba nesmí obchod uskutečnit.
U politicky exponovaných osob je obchod zakázán, pokud není znám původ peněz nebo majetku, který má být v obchodu použit.
Na co si dát pozor
Klient musí vždy poskytnout veškerou součinnost při identifikaci a kontrole, jinak mu hrozí odmítnutí obchodu.
Povinná osoba musí být obezřetná a ověřovat pravdivost informací a dokladů, aby se vyhnula porušení zákona.
Zvláštní pozornost je třeba věnovat politicky exponovaným osobám a vždy si ověřit původ jejich majetku.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.