§ 9a zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Zesílená identifikace a kontrola klienta
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 9a zákona č. 253/2008 Sb. stanoví, kdy a jakým způsobem musí povinné osoby provádět zesílenou identifikaci a kontrolu klienta, pokud existuje zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu. Povinná osoba musí provést zesílenou kontrolu, pokud vyhodnotí klienta, obchod nebo obchodní vztah jako rizikový. (§ 9a zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Zesílená identifikace a kontrola klienta
- Odkazuje na: § 21a
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 253/2008 Sb.
(1) Povinná osoba provádí zesílenou identifikaci a kontrolu klienta v případě, že na základě hodnocení rizik podle § 21a představuje klient, obchod nebo obchodní vztah zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
(2) Povinná osoba uplatní opatření zesílené identifikace a kontroly klienta vždy
a) při vzniku a v průběhu obchodního vztahu s osobou se zemí původu ve vysoce rizikové třetí zemi,
b) před uskutečněním obchodu souvisejícího s vysoce rizikovou třetí zemí,
c) před uskutečněním obchodu nebo při uzavírání obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou.
(3) Při zesílené identifikaci a kontrole klienta povinná osoba v rozsahu potřebném k účinnému řízení zjištěného rizika nad rámec opatření uplatňovaných při identifikaci a kontrole klienta
a) získá další dokumenty nebo informace o
1. skutečném majiteli,
2. zamýšlené povaze obchodního vztahu a
3. zdroji peněžních prostředků a jiného majetku klienta a skutečného majitele,
b) ověřuje získané dokumenty nebo informace z více důvěryhodných zdrojů,
c) pravidelně a zesíleně sleduje obchodní vztah a obchody v rámci obchodního vztahu,
d) získá souhlas člena svého statutárního orgánu nebo osoby jím pověřené k řízení v oblasti opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu k uzavření obchodního vztahu nebo k jeho pokračování,
e) požaduje provedení první platby v rámci obchodního vztahu nebo obchodu mimo obchodní vztah z účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce, která podléhá povinnostem identifikace a kontroly klienta, které jsou alespoň rovnocenné požadavkům práva Evropské unie, nebo
f) provádí jiná opatření s ohledem na povahu povinné osoby, její činnosti a vlastní hodnocení rizik.
(4) V případě podle odstavce 2 písm. a) nebo b) provede povinná osoba alespoň opatření podle odstavce 3 písm. a) až d) a f). V případě podle odstavce 2 písm. c) provede povinná osoba alespoň opatření podle odstavce 3 písm. a) bodu 3 a odstavce 3 písm. c) a d).
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Povinná osoba musí provést zesílenou kontrolu, pokud vyhodnotí klienta, obchod nebo obchodní vztah jako rizikový.
- Zesílená kontrola je vždy nutná u klientů z vysoce rizikových třetích zemí a u politicky exponovaných osob.
- Při zesílené kontrole se získávají podrobnější informace o skutečném majiteli, účelu obchodu a původu peněz, a tyto informace se ověřují z více zdrojů.
- Je vyžadován souhlas vedení povinné osoby k navázání nebo pokračování obchodního vztahu v rizikových případech.
Na co si dát pozor
- Povinná osoba musí mít nastavené procesy pro hodnocení rizik (§ 21a), aby správně určila, kdy je zesílená kontrola nutná.
- U klientů z vysoce rizikových třetích zemí a u politicky exponovaných osob je zesílená kontrola povinná, bez ohledu na vlastní hodnocení rizika povinnou osobou.
- Rozsah zesílené kontroly se liší v závislosti na konkrétním důvodu jejího uplatnění.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.