§ 8 nařízení vlády o sdělení klíčových informací pro účastníky doplňkového penzijního spoření a důchodového spoření – Investiční cíle a způsob investování účastnického nebo důchodového fondu
Nařízení vlády o sdělení klíčových informací pro účastníky doplňkového penzijního spoření a důchodového spoření · 361/2012 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 8 nařízení vlády č. 361/2012 Sb. stanovuje, jaké informace musí být uvedeny ve sdělení klíčových informací pro účastníky doplňkového penzijního spoření a důchodového spoření ohledně investičních cílů a způsobu investování daného fondu. Účastníci se dozvědí, do jakých hlavních druhů majetku fond investuje, včetně specifikace dluhopisů a jejich ratingu, pokud jsou součástí investic. (§ 8 zákona č. 361/2012 Sb., nařízení vlády o sdělení klíčových informací pro účastníky doplňkového penzijního spoření a důchodového spoření, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Investiční cíle a způsob investování účastnického nebo důchodového fondu
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 361/2012 Sb.
(1) Název části třetí sdělení zní: „Investiční cíle a způsob investování“. Tato část sdělení obsahuje informaci o
a) hlavních druzích majetku, do kterého účastnický nebo důchodový fond investuje nebo hodlá investovat; investuje-li nebo hodlá-li investovat do dluhopisů, obsahuje také druh těchto dluhopisů podle jejich emitenta a jejich rating,
b) určitém odvětví národního hospodářství nebo jeho části, určité zeměpisné oblasti nebo určité části finančního trhu, ve kterých účastnický nebo důchodový fond hodlá koncentrovat nebo koncentruje své investice, nebo určitém druhu majetku nebo určitém emitentovi, do kterého účastnický nebo důchodový fond hodlá koncentrovat či koncentruje své investice,
c) tom, zda účastnický nebo důchodový fond zamýšlí sledovat nebo sleduje určitý index nebo ukazatel (benchmark); z této informace musí vyplývat, o jaký index nebo ukazatel se jedná a jakým způsobem nebo v jaké míře jej účastnický nebo důchodový fond sleduje,
d) tom, zda účastnický nebo důchodový fond kopíruje určitý index; z tohoto údaje musí vyplývat, o jaký index se jedná a v jaké míře jej účastnický nebo důchodový fond kopíruje,
e) používání finančních derivátů nebo jiných technik za účelem zajištění nebo za účelem plnění investičních cílů účastnickým nebo důchodovým fondem,
f) přibližné době, po kterou je vhodné setrvat v účastnickém nebo důchodovém fondu, aby účastník mohl dosáhnout očekávaného výnosu, a upozornění, že tento fond nemusí být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší, než je délka přibližné doby, po kterou by měl ve fondu setrvat.
(2) Část třetí sdělení může obsahovat i další údaje a informace, jsou-li důležité pro správné pochopení investičních cílů a způsobu investování účastnického nebo důchodového fondu účastníkem.
(3) Informace uvedené v části třetí sdělení musí jednoznačně rozlišovat mezi jednotlivými investicemi, jestliže by jinak informace o investičních cílech a způsobu investování účastnického nebo důchodového fondu mohly být zavádějící nebo klamavé.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Účastníci se dozvědí, do jakých hlavních druhů majetku fond investuje, včetně specifikace dluhopisů a jejich ratingu, pokud jsou součástí investic.
- Fond musí uvést, zda se zaměřuje na konkrétní odvětví, zeměpisnou oblast, část finančního trhu nebo konkrétního emitenta.
- Bude zřejmé, zda fond sleduje nebo kopíruje nějaký index (benchmark), jaký index to je a v jaké míře.
- Účastníci získají informaci o tom, jak dlouho je vhodné ve fondu setrvat pro dosažení očekávaného výnosu, a upozornění na nevhodnost fondu pro ty, kteří chtějí prostředky vybrat dříve.
Na co si dát pozor
- Informace o investičních cílech a způsobu investování musí být jednoznačné a nesmí být zavádějící nebo klamavé.
- Je důležité si uvědomit, že fond nemusí být vhodný pro ty, kteří plánují změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo převést prostředky dříve, než je doporučená doba setrvání.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 4 Katalog prací ve veřejných službách a správě (Nařízení vlády o katalogu prací ve veřej)§ 3 Náležitosti statutu účastnického fondu (Vyhláška o minimálních náležitostech sta)§ 6 Investiční cíle a způsob investování účastnic (Vyhláška o minimálních náležitostech sta)§ 7 Rizikový profil účastnického fondu (Vyhláška o minimálních náležitostech sta)§ 11 Účinnost (Vyhláška o odborné způsobilosti pro dist)