Stručně: Paragraf 138 zákona o doplňkovém penzijním spoření definuje penzijní doporučení jako veřejnou informaci, která přímo či nepřímo radí ohledně konkrétní strategie spoření nebo rozhodnutí týkajícího se doplňkového penzijního spoření u určité penzijní společnosti nebo fondu, a kterou příjemci mohou vnímat jako objektivní a nezávislou radu.
§ 138 PENZIJNÍ DOPORUČENÍ
Penzijním doporučením je uveřejněná informace, která přímo či nepřímo doporučuje konkrétní strategii spoření nebo rozhodnutí týkající se doplňkového penzijního spoření účastníkům nebo zájemcům o doplňkové penzijní spoření týkající se konkrétní penzijní společnosti nebo účastnického fondu, a kterou mohou adresáti tohoto sdělení vzhledem k okolnostem považovat za objektivní a nezávislé doporučení rozhodnutí týkajícího se doplňkového penzijního spoření nebo strategie spoření.
Paragraf 138 zákona o doplňkovém penzijním spoření definuje penzijní doporučení jako veřejnou informaci, která přímo či nepřímo radí ohledně konkrétní strategie spoření nebo rozhodnutí týkajícího se doplňkového penzijního spoření u určité penzijní společnosti nebo fondu, a kterou příjemci mohou vnímat jako objektivní a nezávislou radu.
Co to znamená v praxi
Jakákoli veřejně dostupná informace, která se tváří jako objektivní rada ohledně výběru penzijní společnosti, účastnického fondu nebo strategie spoření, je považována za penzijní doporučení.
Nezáleží na tom, zda je doporučení přímé (např. „vyberte si fond X“) nebo nepřímé (např. „fond Y je nejlepší pro mladé lidi“).
Klíčové je, jak tuto informaci vnímají adresáti – zda ji považují za objektivní a nezávislou radu.
Na co si dát pozor
Při vytváření nebo šíření takových informací je nutné dodržovat pravidla stanovená v § 139, která zajišťují jejich transparentnost a pravdivost.
Je důležité jasně odlišit fakta od názorů a uvést, kdo doporučení vytvořil.