Stručně: Paragraf § 55 zákona o doplňkovém penzijním spoření ukládá penzijním společnostem povinnost uchovávat veškeré dokumenty a záznamy související s doplňkovým penzijním spořením po stanovenou dobu.
§ 55 Uchovávání dokumentů a záznamů
(1) Penzijní společnost uchovává
a) dokumenty týkající se doplňkového penzijního spoření, včetně smluv o doplňkovém penzijním spoření a záznamů evidence podle § 120,
b) záznamy komunikace se zájemcem o doplňkové penzijní spoření nebo účastníkem týkající se doplňkového penzijního spoření,
c) dokumenty a záznamy uvedené v písmenech a) a b), pokud jejím jménem jednal vázaný zástupce penzijní společnosti.
(2) Penzijní společnost uchovává dokumenty podle odstavce 1 po celou dobu trvání závazkového vztahu a nejméně po dobu 10 let v případě dokumentů podle odstavce 1 písm. a) a 3 let v případě záznamů komunikace podle odstavce 1 písm. b) od okamžiku zániku závazků založených smlouvou o doplňkovém penzijním spoření nebo od okamžiku poslední komunikace se zájemcem o doplňkové penzijní spoření; to platí i pro osobu, jejíž povolení k činnosti penzijní společnosti bylo odňato, jakož i pro jejího právního nástupce.
Díl 6
Paragraf § 55 zákona o doplňkovém penzijním spoření ukládá penzijním společnostem povinnost uchovávat veškeré dokumenty a záznamy související s doplňkovým penzijním spořením po stanovenou dobu.
Co to znamená v praxi
Penzijní společnost musí uchovávat smlouvy o doplňkovém penzijním spoření a záznamy o evidenci účastníků.
Musí být uchovávána veškerá komunikace mezi penzijní společností (nebo jejím vázaným zástupcem) a zájemcem či účastníkem doplňkového penzijního spoření.
Dokumenty (např. smlouvy) musí být uchovávány po celou dobu trvání závazkového vztahu a minimálně 10 let od jeho zániku.
Záznamy komunikace musí být uchovávány minimálně 3 roky od zániku závazků nebo od poslední komunikace.
Na co si dát pozor
Povinnost uchovávání se vztahuje i na penzijní společnosti, kterým bylo odňato povolení k činnosti, a na jejich právní nástupce.
Penzijní společnost je odpovědná za uchovávání dokumentů a záznamů i v případě, že jejím jménem jednal vázaný zástupce.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.