Stručně: Paragraf 2 vyhlášky 434/2009 stanovuje, že tuzemské pojišťovny a zajišťovny musí mít řídicí a kontrolní systém, který pokrývá všechny jejich činnosti, včetně prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a pokud jsou součástí skupiny, musí tento systém zohledňovat i činnosti celé skupiny.
§ 2 POŽADAVKY NA ŘÍDICÍ A KONTROLNÍ SYSTÉM
(1) Tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna zajistí nastavení řídicího a kontrolního systému tak, aby pokrýval veškeré činnosti tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny. Součástí řídicího a kontrolního systému je i systém vnitřních zásad a postupů k předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
(2) Tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna, která plní požadavky na řídicí a kontrolní systém také na úrovni skupiny, pro účely dohledu nad činností tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny ve skupině, nastaví řídicí a kontrolní systém tak, aby zohledňoval činnosti všech osob ve skupině. Ve vztahu k přidruženým osobám se použije toto ustanovení přiměřeně.
Paragraf 2 vyhlášky 434/2009 stanovuje, že tuzemské pojišťovny a zajišťovny musí mít řídicí a kontrolní systém, který pokrývá všechny jejich činnosti, včetně prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a pokud jsou součástí skupiny, musí tento systém zohledňovat i činnosti celé skupiny.
Co to znamená v praxi
Každá tuzemská pojišťovna a zajišťovna musí mít zavedený systém, který řídí a kontroluje všechny její operace.
Součástí tohoto systému musí být i pravidla a postupy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Pokud je pojišťovna nebo zajišťovna součástí větší skupiny, musí její řídicí a kontrolní systém zohledňovat i činnosti ostatních subjektů v rámci této skupiny.
V případě přidružených osob se požadavky na řídicí a kontrolní systém uplatňují přiměřeně.
Na co si dát pozor
Řídicí a kontrolní systém musí být dostatečně komplexní, aby pokryl skutečně všechny činnosti dané instituce.
Je třeba věnovat zvláštní pozornost nastavení vnitřních zásad a postupů pro prevenci legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
U subjektů ve skupině je nutné zajistit, aby řídicí a kontrolní systém efektivně fungoval napříč celou skupinou a zohledňoval její specifika.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.