§ 29 Vyhláška o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu a vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu – Předpoklady řádné správy a řízení
Vyhláška o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu a vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu · 141/2011 Sb. · § 29 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 29 vyhlášky 141/2011 stanovuje, že instituce elektronických peněz musí mít řídicí a kontrolní systém pokrývající všechny její činnosti, včetně opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a při jeho nastavení musí využívat vhodné zdroje a zohledňovat vývoj prostředí.
§ 29 Předpoklady řádné správy a řízení
(1) Řídicí a kontrolní systém instituce elektronických peněz pokrývá veškeré její činnosti. Součástí řídicího a kontrolního systému instituce elektronických peněz je vždy také systém vnitřních zásad, pravidel a postupů k předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
(2) Instituce elektronických peněz při naplňování požadavků stanovených na řídicí a kontrolní systém využívá vhodné zdroje, systémy a postupy a přihlíží také k vývoji prostředí, v němž podniká.
(3) Pro naplnění dalších předpokladů řádné správy a řízení postupuje instituce elektronických peněz podle § 12 až 21.
Paragraf 29 vyhlášky 141/2011 stanovuje, že instituce elektronických peněz musí mít řídicí a kontrolní systém pokrývající všechny její činnosti, včetně opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a při jeho nastavení musí využívat vhodné zdroje a zohledňovat vývoj prostředí.
Co to znamená v praxi
Instituce elektronických peněz musí mít zavedený komplexní systém pro řízení a kontrolu všech svých operací.
Součástí tohoto systému je povinnost mít interní pravidla a postupy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Při vytváření a udržování řídicího a kontrolního systému je nutné používat adekvátní zdroje (např. personální, technologické) a průběžně systém přizpůsobovat změnám v podnikatelském prostředí.
Pro další detaily ohledně řádné správy a řízení musí instituce postupovat podle paragrafů 12 až 21 této vyhlášky.
Na co si dát pozor
Je klíčové, aby systém pokrýval skutečně všechny činnosti instituce, nikoli jen ty hlavní.
Zanedbání opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu je výslovně zmíněno jako součást řídicího a kontrolního systému, což naznačuje jeho vysokou důležitost.
Systém nesmí být statický, ale musí se vyvíjet s prostředím, ve kterém instituce působí.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.