§ 9 vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev – Systém školení
Vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev · 247/2007 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 9 vyhlášky 247/2007 stanovuje povinnost bankám a spořitelním a úvěrním družstvům průběžně vzdělávat své zaměstnance v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Banka musí doplňovat školení o nové poznatky z oblasti předcházení legalizaci výnosů a financování terorismu. (§ 9 zákona č. 247/2007 Sb., vyhláška, kterou se stanoví některé požadavky na řídicí a kontrolní systém bank a spořitelních a úvěrních družstev, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Systém školení
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 247/2007 Sb.
Povinná osoba při řízení rizik, která pro ni vyplývají z jejího možného zneužití k legalizaci výnosů a financování terorismu v rámci systému školení uplatňovaného v souladu se zákonem o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti12),
a) doplňuje systém školení o zjištěné nové poznatky z oblasti předcházení legalizaci výnosů a financování terorismu a vhodným způsobem s těmito poznatky seznamuje odpovědné osoby,
b) průběžně ověřuje znalosti odpovědných osob z oblasti předcházení legalizaci výnosů a financování terorismu,
c) proškolí nové odpovědné osoby ještě před jejich zařazením na pozice, na nichž se mohou setkat s podezřelými obchody.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Banka musí doplňovat školení o nové poznatky z oblasti předcházení legalizaci výnosů a financování terorismu.
- Banka musí průběžně ověřovat znalosti svých odpovědných zaměstnanců v této oblasti.
- Nové odpovědné zaměstnance musí banka proškolit ještě předtím, než začnou pracovat na pozicích, kde se mohou setkat s podezřelými obchody.
Příklad
Nově přijatý bankovní úředník, který bude pracovat s klienty a jejich transakcemi, musí projít školením o rozpoznávání podezřelých obchodů a prevenci praní špinavých peněz, ještě než začne samostatně pracovat.
Na co si dát pozor
- Školení se týká rizik spojených s legalizací výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu.
- Povinnost se vztahuje na „odpovědné osoby“, tedy zaměstnance, kteří se mohou setkat s podezřelými obchody.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 287 Informování a projednání (Zákon zákoník práce)§ 13 Informační systém certifikovaných osob a osob (Zákon, kterým se mění zákon č. 73/2012 S)§ 4 Nakládání se střelnými zbraněmi v systému stř (Zákon o nakládání se zbraněmi v některýc)§ 52f Další požadavky pro udělení vyšší akreditace (Zákon o získávání a zdokonalování odborn)§ 46s ŠKOLENÍ ZAMĚSTNANCŮ PROVOZOVATELE DRÁHY CELOS (Zákon o dráhách)