Stručně: Paragraf 12e zákona o podnikání na kapitálovém trhu ukládá obchodníkům s cennými papíry povinnost chránit majetek svých zákazníků, a to jak investiční nástroje, tak peněžní prostředky, a zajistit, aby tento majetek nebyl zneužit pro vlastní obchody obchodníka nebo obchody jiných zákazníků, přičemž tato opatření musí být každoročně ověřována auditorem.
§ 12e Ochrana majetku zákazníka
(1) Obchodník s cennými papíry je povinen při nakládání s investičními nástroji zákazníka zavést opatření k ochraně vlastnického práva zákazníka, zejména pro případ úpadku obchodníka s cennými papíry, a k vyloučení použití investičních nástrojů zákazníka k obchodům na vlastní účet nebo na účet jiného zákazníka, s výjimkou případu, kdy zákazník k takovému postupu udělil obchodníkovi s cennými papíry výslovný souhlas.
(2) Obchodník s cennými papíry je povinen při nakládání s peněžními prostředky zákazníka zavést opatření k ochraně práv zákazníka k tomuto majetku a, s výjimkou vkladů u obchodníka s cennými papíry, který je bankou, k vyloučení použití tohoto majetku k obchodům na vlastní účet nebo na účet jiného zákazníka.
(3) Obchodník s cennými papíry je povinen mít osobou oprávněnou provádět auditorskou činnost podle zákona o auditorech (dále jen „auditor“) ověřenou přiměřenost opatření přijatých za účelem ochrany majetku zákazníka; o ověření přiměřenosti opatření přijatých obchodníkem s cennými papíry za účelem ochrany majetku zákazníka vypracuje auditor nejméně jednou ročně zprávu o ověření přiměřenosti opatření přijatých obchodníkem s cennými papíry za účelem ochrany majetku zákazníka, kterou poskytne České národní bance.
Paragraf 12e zákona o podnikání na kapitálovém trhu ukládá obchodníkům s cennými papíry povinnost chránit majetek svých zákazníků, a to jak investiční nástroje, tak peněžní prostředky, a zajistit, aby tento majetek nebyl zneužit pro vlastní obchody obchodníka nebo obchody jiných zákazníků, přičemž tato opatření musí být každoročně ověřována auditorem.
Co to znamená v praxi
Obchodník s cennými papíry musí mít zavedeny systémy a postupy, které zajistí, že investiční nástroje (např. akcie, dluhopisy) a peníze zákazníka jsou odděleny od majetku obchodníka a chráněny i v případě jeho úpadku.
Bez výslovného souhlasu zákazníka nesmí obchodník s cennými papíry použít jeho investiční nástroje k obchodování na svůj vlastní účet nebo na účet jiného zákazníka.
Peněžní prostředky zákazníka (s výjimkou vkladů u obchodníka, který je bankou) nesmí být obchodníkem použity k obchodování na vlastní účet nebo na účet jiného zákazníka.
Přiměřenost těchto ochranných opatření musí být každoročně prověřena nezávislým auditorem, který o tom vypracuje zprávu pro Českou národní banku.
Na co si dát pozor
Zákazník by si měl být vědom, že jeho investiční nástroje mohou být použity obchodníkem pro obchody na vlastní účet nebo na účet jiného zákazníka pouze v případě, že k tomu udělil výslovný souhlas.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.