§ 3 zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů – Povinnost uchovávat stanovené údaje
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů · 61/1996 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 3 zákona č. 61/1996 Sb. stanovuje povinnost určitým subjektům (povinným osobám) uchovávat identifikační údaje o svých klientech a obchodech po stanovenou dobu, a to včetně kontroly jejich platnosti a zaznamenávání změn. Povinné osoby musí průběžně ověřovat správnost a úplnost identifikačních údajů svých zákazníků po celou dobu trvání smluvního vztahu. (§ 3 zákona č. 61/1996 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Povinnost uchovávat stanovené údaje
- Lhůta nebo doba (odst. 2): „…a v případě zastupování originál plné moci, uchovává povinná osoba po dobu 10 let od ukončení vztahu se zákazníkem“
- Lhůta nebo doba (odst. 2): „Údaje a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace uchovává nejméně 10 let po uskutečnění obchodu“
- Lhůta nebo doba (odst. 2): „uchovává údaje a doklady po dobu nejméně 10 let, byla-li hodnota obchodu vyšší než 10 000 EUR, v ostatních případech tři roky po…“
- Částka nebo sazba (odst. 2): „…uchovává údaje a doklady po dobu nejméně 10 let, byla-li hodnota obchodu vyšší než 10 000 EUR, v ostatních případech tři roky po ukončení obchodu“
- Odkazuje na: § 1a, § 2
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 61/1996 Sb.
(1) Povinná osoba v době trvání smluvního vztahu nebo při dalších obchodech kontroluje platnost a úplnost identifikačních údajů uvedených v § 1a odst. 3 a zaznamenává jejich změny.
(2) Identifikační údaje získané podle § 1a odst. 3 a § 2, kopie dokladů, nebo výpis příslušných identifikačních údajů z nich, předložených k identifikaci a v případě zastupování originál plné moci, uchovává povinná osoba po dobu 10 let od ukončení vztahu se zákazníkem. Údaje a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace uchovává nejméně 10 let po uskutečnění obchodu. Povinná osoba uvedená v § 1a odst. 7 písm. k) uchovává údaje a doklady po dobu nejméně 10 let, byla-li hodnota obchodu vyšší než 10 000 EUR, v ostatních případech tři roky po ukončení obchodu. Tato doba počíná běžet prvním dnem kalendářního roku následujícího po roce, ve kterém byl proveden poslední úkon obchodu známý povinné osobě.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Povinné osoby musí průběžně ověřovat správnost a úplnost identifikačních údajů svých zákazníků po celou dobu trvání smluvního vztahu.
- Je nutné uchovávat identifikační údaje, kopie dokladů použitých k identifikaci a v případě zastupování i originál plné moci, a to po dobu 10 let od ukončení vztahu se zákazníkem.
- Doklady a údaje o obchodech, u kterých byla vyžadována identifikace, se uchovávají nejméně 10 let po jejich uskutečnění.
- U některých povinných osob (uvedených v § 1a odst. 7 písm. k)) se údaje a doklady uchovávají 10 let, pokud hodnota obchodu přesáhla 10 000 EUR; jinak se uchovávají 3 roky.
Na co si dát pozor
- Doba uchovávání údajů a dokladů začíná běžet prvním dnem kalendářního roku následujícího po roce, ve kterém byl proveden poslední známý úkon obchodu.
- Je důležité rozlišovat mezi dobou uchovávání údajů od ukončení vztahu se zákazníkem a dobou uchovávání údajů o konkrétních obchodech.
- Specifické lhůty platí pro povinné osoby uvedené v § 1a odst. 7 písm. k) v závislosti na hodnotě obchodu.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 97 Záznamní povinnost (Zákon daňový řád)§ 39 Záznamní povinnost (Zákon České národní rady o správě daní a)§ 23 Evidence (Zákon o šlechtění, plemenitbě a evidenci)§ 18h DOZOR (Zákon o vinohradnictví a vinařství a o z)§ 2i Pěstování geneticky modifikované odrůdy (Zákon o zemědělství)