§ 3 Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů – Povinnost uchovávat stanovené údaje
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a o změně a doplnění souvisejících zákonů · 61/1996 Sb. · § 3 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 3 zákona č. 61/1996 Sb. stanovuje povinnost určitým subjektům (povinným osobám) uchovávat identifikační údaje o svých klientech a obchodech po stanovenou dobu, a to včetně kontroly jejich platnosti a zaznamenávání změn.
§ 3 Povinnost uchovávat stanovené údaje
(1) Povinná osoba v době trvání smluvního vztahu nebo při dalších obchodech kontroluje platnost a úplnost identifikačních údajů uvedených v § 1a odst. 3 a zaznamenává jejich změny.
(2) Identifikační údaje získané podle § 1a odst. 3 a § 2, kopie dokladů, nebo výpis příslušných identifikačních údajů z nich, předložených k identifikaci a v případě zastupování originál plné moci, uchovává povinná osoba po dobu 10 let od ukončení vztahu se zákazníkem. Údaje a doklady o obchodech spojených s povinností identifikace uchovává nejméně 10 let po uskutečnění obchodu. Povinná osoba uvedená v § 1a odst. 7 písm. k) uchovává údaje a doklady po dobu nejméně 10 let, byla-li hodnota obchodu vyšší než 10 000 EUR, v ostatních případech tři roky po ukončení obchodu. Tato doba počíná běžet prvním dnem kalendářního roku následujícího po roce, ve kterém byl proveden poslední úkon obchodu známý povinné osobě.
Paragraf 3 zákona č. 61/1996 Sb. stanovuje povinnost určitým subjektům (povinným osobám) uchovávat identifikační údaje o svých klientech a obchodech po stanovenou dobu, a to včetně kontroly jejich platnosti a zaznamenávání změn.
Co to znamená v praxi
Povinné osoby musí průběžně ověřovat správnost a úplnost identifikačních údajů svých zákazníků po celou dobu trvání smluvního vztahu.
Je nutné uchovávat identifikační údaje, kopie dokladů použitých k identifikaci a v případě zastupování i originál plné moci, a to po dobu 10 let od ukončení vztahu se zákazníkem.
Doklady a údaje o obchodech, u kterých byla vyžadována identifikace, se uchovávají nejméně 10 let po jejich uskutečnění.
U některých povinných osob (uvedených v § 1a odst. 7 písm. k)) se údaje a doklady uchovávají 10 let, pokud hodnota obchodu přesáhla 10 000 EUR; jinak se uchovávají 3 roky.
Na co si dát pozor
Doba uchovávání údajů a dokladů začíná běžet prvním dnem kalendářního roku následujícího po roce, ve kterém byl proveden poslední známý úkon obchodu.
Je důležité rozlišovat mezi dobou uchovávání údajů od ukončení vztahu se zákazníkem a dobou uchovávání údajů o konkrétních obchodech.
Specifické lhůty platí pro povinné osoby uvedené v § 1a odst. 7 písm. k) v závislosti na hodnotě obchodu.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.