§ 13 Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Korespondenční vztahy
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · § 13 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 67/2018 § 13 stanovuje, že finanční instituce musí při navazování korespondenčních vztahů jasně zdokumentovat povinnosti a odpovědnosti obou stran v souvislosti s bojem proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
§ 13 Korespondenční vztahy
(1) Instituce zajistí, aby při vzniku korespondenčního vztahu s respondenční institucí podle § 25 odst. 1 zákona byly zdokumentovány povinnosti a odpovědnost každé jednotlivé instituce související s korespondenčním vztahem z hlediska uplatňování opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
(2) Instituce se při vzniku korespondenčního vztahu, který umožňuje přístup klientů respondenční instituce ke korespondenčnímu účtu, ujistí a po dobu trvání tohoto vztahu se pravidelně, v intervalech nastavených podle § 7 odst. 3, dále ujišťuje, že
a) respondenční instituce provedla identifikaci a kontrolu všech svých klientů, kteří mají přístup k účtu respondenční instituce, a
b) respondenční instituce je na vyžádání schopna instituci poskytnout informace získané při identifikaci a kontrole svých klientů, kteří mají přístup k účtu respondenční instituce.
(3) Instituce vykonává průběžnou kontrolu a případnou aktualizaci informací o respondenční instituci, které má k dispozici na základě povinností uložených v § 25 odst. 2 a § 25b odst. 3 zákona a v odstavcích 1 a 2.
Paragraf 67/2018 § 13 stanovuje, že finanční instituce musí při navazování korespondenčních vztahů jasně zdokumentovat povinnosti a odpovědnosti obou stran v souvislosti s bojem proti praní špinavých peněz a financování terorismu.
Co to znamená v praxi
Instituce musí zajistit, aby byly zdokumentovány povinnosti a odpovědnosti obou stran korespondenčního vztahu v oblasti AML/CFT (proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu).
Pokud korespondenční vztah umožňuje klientům respondenční instituce přístup k účtu, musí se instituce ujistit, že respondenční instituce řádně identifikovala a zkontrolovala své klienty.
Instituce musí mít jistotu, že respondenční instituce je schopna na vyžádání poskytnout informace o identifikaci a kontrole svých klientů.
Instituce je povinna průběžně kontrolovat a aktualizovat informace o respondenční instituci.
Na co si dát pozor
Je nutné mít jasně definované a zdokumentované role a odpovědnosti v rámci korespondenčního vztahu.
Při korespondenčním vztahu s přístupem klientů k účtu je klíčové ověřit, zda respondenční instituce dodržuje své identifikační a kontrolní povinnosti.
Pravidelná kontrola a aktualizace informací o respondenční instituci je nezbytná pro dodržení předpisů.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.