§ 13 vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Korespondenční vztahy
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 67/2018 § 13 stanovuje, že finanční instituce musí při navazování korespondenčních vztahů jasně zdokumentovat povinnosti a odpovědnosti obou stran v souvislosti s bojem proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Instituce musí zajistit, aby byly zdokumentovány povinnosti a odpovědnosti obou stran korespondenčního vztahu v oblasti AML/CFT (proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu). (§ 13 zákona č. 67/2018 Sb., vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Korespondenční vztahy
- Odkazuje na: § 7
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 67/2018 Sb.
(1) Instituce zajistí, aby při vzniku korespondenčního vztahu s respondenční institucí podle § 25 odst. 1 zákona byly zdokumentovány povinnosti a odpovědnost každé jednotlivé instituce související s korespondenčním vztahem z hlediska uplatňování opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
(2) Instituce se při vzniku korespondenčního vztahu, který umožňuje přístup klientů respondenční instituce ke korespondenčnímu účtu, ujistí a po dobu trvání tohoto vztahu se pravidelně, v intervalech nastavených podle § 7 odst. 3, dále ujišťuje, že
a) respondenční instituce provedla identifikaci a kontrolu všech svých klientů, kteří mají přístup k účtu respondenční instituce, a
b) respondenční instituce je na vyžádání schopna instituci poskytnout informace získané při identifikaci a kontrole svých klientů, kteří mají přístup k účtu respondenční instituce.
(3) Instituce vykonává průběžnou kontrolu a případnou aktualizaci informací o respondenční instituci, které má k dispozici na základě povinností uložených v § 25 odst. 2 a § 25b odst. 3 zákona a v odstavcích 1 a 2.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Instituce musí zajistit, aby byly zdokumentovány povinnosti a odpovědnosti obou stran korespondenčního vztahu v oblasti AML/CFT (proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu).
- Pokud korespondenční vztah umožňuje klientům respondenční instituce přístup k účtu, musí se instituce ujistit, že respondenční instituce řádně identifikovala a zkontrolovala své klienty.
- Instituce musí mít jistotu, že respondenční instituce je schopna na vyžádání poskytnout informace o identifikaci a kontrole svých klientů.
- Instituce je povinna průběžně kontrolovat a aktualizovat informace o respondenční instituci.
Na co si dát pozor
- Je nutné mít jasně definované a zdokumentované role a odpovědnosti v rámci korespondenčního vztahu.
- Při korespondenčním vztahu s přístupem klientů k účtu je klíčové ověřit, zda respondenční instituce dodržuje své identifikační a kontrolní povinnosti.
- Pravidelná kontrola a aktualizace informací o respondenční instituci je nezbytná pro dodržení předpisů.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 4 Další pojmy (Zákon o některých opatřeních proti legal)§ 223 Informace o měnových pozicích (Vyhláška o pravidlech obezřetného podnik)