§ 14 vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Převzetí identifikace a identifikace na dálku
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 14 vyhlášky 67/2018 stanovuje, že finanční instituce musí mít pravidla pro posouzení, zda je možné převzít identifikaci klienta od jiné instituce, a také pro řízení rizik spojených s identifikací na dálku, zejména pokud se využívá platební účet u zahraniční úvěrové instituce. (§ 14 zákona č. 67/2018 Sb., vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Převzetí identifikace a identifikace na dálku
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 67/2018 Sb.
Instituce v rámci systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje pravidla a postupy k určení, zda je přijatelné převzetí identifikace podle § 11 zákona v návaznosti na identifikované riziko. Tato pravidla a postupy obsahují opatření zajišťující odpovídající řízení rizika spojeného s umožněním využití platebního účtu vedeného u zahraniční úvěrové instituce pro provedení identifikace na dálku podle § 11 odst. 7 zákona a mohou obsahovat další opatření zajišťující odpovídající řízení rizik spojených s převzetím identifikace.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Instituce musí mít jasně definované interní postupy, které určí, kdy je možné akceptovat identifikaci klienta provedenou jiným subjektem (tzv. převzetí identifikace).
- Při rozhodování o převzetí identifikace musí instituce zohlednit míru rizika spojeného s daným klientem nebo transakcí.
- Pokud instituce umožňuje identifikaci klienta na dálku prostřednictvím platebního účtu vedeného u zahraniční banky, musí mít zavedena specifická opatření pro řízení rizik s tím spojených.
- Instituce může zavést i další opatření pro řízení rizik souvisejících s převzetím identifikace obecně.
Na co si dát pozor
- Pravidla a postupy pro převzetí identifikace musí být součástí systému vnitřních zásad instituce.
- Zvláštní pozornost je třeba věnovat rizikům spojeným s využitím zahraničních platebních účtů pro identifikaci na dálku.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 7 Účinnost (Vyhláška o formulářových podáních pro da)§ 3 Vysvětlení základních pojmů použitých v sezna (Vyhláška Ministerstva zdravotnictví, kte)