§ 6 Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · § 6 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 6 vyhlášky 67/2018 stanovuje institucím povinnost zavést a uplatňovat pravidla pro stanovení rizikového profilu klienta a přijímat odpovídající opatření v závislosti na tomto profilu, a to jak při vzniku, tak i v průběhu obchodního vztahu nebo při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah.
§ 6 Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah
Instituce v rámci svého systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje pravidla a postupy, podle kterých při vzniku obchodního vztahu a v jeho průběhu
a) stanoví rizikový profil klienta a přitom zohlední
1. získané informace o klientovi,
2. instituci známé faktory zvyšující či snižující riziko spojené s klientem, obchodním vztahem či souvisejícím probíhajícím obchodem mimo obchodní vztah a
3. své vlastní hodnocení rizik a
b) přijímá odpovídající opatření vůči klientovi v návaznosti na jeho rizikový profil.
Paragraf 6 vyhlášky 67/2018 stanovuje institucím povinnost zavést a uplatňovat pravidla pro stanovení rizikového profilu klienta a přijímat odpovídající opatření v závislosti na tomto profilu, a to jak při vzniku, tak i v průběhu obchodního vztahu nebo při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah.
Co to znamená v praxi
Instituce musí při navazování a trvání obchodního vztahu s klientem, nebo při jednorázovém obchodu, vždy určit, jaké riziko klient představuje z hlediska legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Pro stanovení rizikového profilu klienta je nutné zohlednit veškeré dostupné informace o klientovi, známé rizikové faktory (ať už riziko zvyšující, nebo snižující) a vlastní hodnocení rizik instituce.
Na základě určeného rizikového profilu klienta musí instituce přijmout konkrétní opatření, která budou odpovídat zjištěné úrovni rizika.
Na co si dát pozor
Instituce musí mít jasně definované interní postupy pro stanovení rizikového profilu a pro následná opatření.
Je klíčové shromažďovat a vyhodnocovat relevantní informace o klientovi pro správné určení rizikového profilu.
Přijatá opatření musí být přiměřená a účinná vzhledem ke zjištěnému riziku.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.