§ 6 vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 6 vyhlášky 67/2018 stanovuje institucím povinnost zavést a uplatňovat pravidla pro stanovení rizikového profilu klienta a přijímat odpovídající opatření v závislosti na tomto profilu, a to jak při vzniku, tak i v průběhu obchodního vztahu nebo při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah. (§ 6 zákona č. 67/2018 Sb., vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Stanovení rizikového profilu a další postupy při vzniku a v průběhu obchodního vztahu a při uskutečnění obchodu mimo obchodní vztah
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 67/2018 Sb.
Instituce v rámci svého systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje pravidla a postupy, podle kterých při vzniku obchodního vztahu a v jeho průběhu
a) stanoví rizikový profil klienta a přitom zohlední
1. získané informace o klientovi,
2. instituci známé faktory zvyšující či snižující riziko spojené s klientem, obchodním vztahem či souvisejícím probíhajícím obchodem mimo obchodní vztah a
3. své vlastní hodnocení rizik a
b) přijímá odpovídající opatření vůči klientovi v návaznosti na jeho rizikový profil.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Instituce musí při navazování a trvání obchodního vztahu s klientem, nebo při jednorázovém obchodu, vždy určit, jaké riziko klient představuje z hlediska legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
- Pro stanovení rizikového profilu klienta je nutné zohlednit veškeré dostupné informace o klientovi, známé rizikové faktory (ať už riziko zvyšující, nebo snižující) a vlastní hodnocení rizik instituce.
- Na základě určeného rizikového profilu klienta musí instituce přijmout konkrétní opatření, která budou odpovídat zjištěné úrovni rizika.
Na co si dát pozor
- Instituce musí mít jasně definované interní postupy pro stanovení rizikového profilu a pro následná opatření.
- Je klíčové shromažďovat a vyhodnocovat relevantní informace o klientovi pro správné určení rizikového profilu.
- Přijatá opatření musí být přiměřená a účinná vzhledem ke zjištěnému riziku.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 4 Katalog prací ve veřejných službách a správě (Nařízení vlády o katalogu prací ve veřej)§ 5 Pravidla přijatelnosti klienta, stanovení riz (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 16 UCHOVÁVÁNÍ INFORMACÍ (Zákon o některých opatřeních proti legal)§ 3 Vymezení pojmů (Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 281)§ 3 Vysvětlení základních pojmů použitých v sezna (Vyhláška Ministerstva zdravotnictví, kte)