§ 3 Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 7/2018 Sb., o některých podmínkách výkonu činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu – Schvalovací a rozhodovací procesy
Vyhláška, kterou se mění vyhláška č. 7/2018 Sb., o některých podmínkách výkonu činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu, instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu · 2/2022 Sb. · § 3 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Paragraf 3 vyhlášky 2/2022 Sb. ukládá platebním institucím povinnost jasně určit, kdo smí schvalovat a podepisovat dokumenty, a zajistit, aby všechny schvalovací a rozhodovací procesy, kontroly a související pravomoci byly zaznamenatelné, uchovatelné a zpětně dohledatelné.
§ 3 Schvalovací a rozhodovací procesy
Platební instituce zajistí, aby byla srozumitelně stanovena oprávnění ke schvalování a podepisování dokumentů v rámci činnosti platební instituce a aby veškeré relevantní schvalovací a rozhodovací procesy a kontrolní činnosti včetně souvisejících působností a pravomocí v rámci činnosti platební instituce a jejích vnitřních předpisů bylo možné zaznamenávat, uchovávat a zpětně vysledovat a rekonstruovat. Za tímto účelem vhodně upraví také své informační a komunikační systémy.
Paragraf 3 vyhlášky 2/2022 Sb. ukládá platebním institucím povinnost jasně určit, kdo smí schvalovat a podepisovat dokumenty, a zajistit, aby všechny schvalovací a rozhodovací procesy, kontroly a související pravomoci byly zaznamenatelné, uchovatelné a zpětně dohledatelné.
Co to znamená v praxi
Platební instituce musí mít jasně definováno, kdo má jaké oprávnění ke schvalování a podepisování dokumentů.
Všechny důležité schvalovací a rozhodovací procesy, včetně kontrol, musí být zaznamenávány a uchovávány.
Musí být možné zpětně dohledat a zrekonstruovat průběh těchto procesů a kdo za co odpovídal.
Informační a komunikační systémy platební instituce musí být upraveny tak, aby toto zaznamenávání a dohledatelnost umožňovaly.
Příklad
Pokud platební instituce schvaluje novou smlouvu s klientem, musí být z dokumentace jasné, kdo smlouvu schválil, kdo ji podepsal a jaké kroky vedly k jejímu uzavření. Tyto informace musí být uloženy a dohledatelné i po delší době.