§ 32 zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony – Obdobné plnění povinností obchodníka s cennými papíry
Zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony · 204/2017 Sb. · Bankovnictví, pojišťovnictví a finanční trh
Stručně: Paragraf 32 zákona 204/2017 stanovuje, že investiční zprostředkovatelé musí dodržovat podobné povinnosti jako obchodníci s cennými papíry, pokud jde o řádný a obezřetný výkon činnosti, řídicí a kontrolní systémy, vedení evidencí a jednání se zákazníky, s určitými výjimkami. Investiční zprostředkovatelé musí jednat s odbornou péčí, což znamená kvalifikovaně, čestně a spravedlivě, a vždy v nejlepším zájmu svých zákazníků. (§ 32 zákona č. 204/2017 Sb., zákon, kterým se mění zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
(1) Pro investičního zprostředkovatele se § 10 a 10a použijí obdobně, s výjimkou § 10 odst. 4 písm. c) a § 10 odst. 5 a 6, které se nepoužijí.
(2) Investiční zprostředkovatel vykonává činnost řádně a obezřetně. K zajištění obezřetného výkonu činnosti investiční zprostředkovatel zavede, udržuje a uplatňuje řídicí a kontrolní systém. Pro řídicí a kontrolní systém investičního zprostředkovatele se § 12a použije obdobně, s výjimkou § 12a odst. 1 písm. d) bodu 3, písm. l), n) a p), které se nepoužijí. Ve vztahu k § 12a odst. 1 písm. c) zohledňuje investiční zprostředkovatel operační riziko; ostatní rizika zohledňuje jen tehdy, mají-li významný dopad na jeho činnost.
(3) Pro investičního zprostředkovatele se § 12bb použije obdobně.
(4) Investiční zprostředkovatel vede v elektronické podobě evidenci přijatých a předaných pokynů týkajících se investičních nástrojů a evidenci smluv týkajících se poskytovaných investičních služeb. Investiční zprostředkovatel rovněž uchovává záznamy a dokumenty obdobně podle § 17, a to včetně záznamů vedených v evidenci podle věty první. Investiční zprostředkovatel je pro tyto účely oprávněn vést rodná čísla zákazníků.
(5) Investiční zprostředkovatel může být při jednání se zákazníkem nebo potenciálním zákazníkem v rámci poskytování investičních služeb zastoupen pouze svým pracovníkem nebo svým vázaným zástupcem. Pro investičního zprostředkovatele se § 14, § 14a odst. 2 a § 14b použijí obdobně.
(6) Investiční zprostředkovatel poskytuje investiční služby s odbornou péčí. Poskytování investičních služeb investičním zprostředkovatelem s odbornou péčí zejména znamená, že investiční zprostředkovatel jedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků. Pro investičního zprostředkovatele se použijí obdobně ustanovení hlavy II dílu 3 oddílu 5 upravující jednání se zákazníky, s výjimkou § 15 odst. 1 a 2, § 15b a § 15l až 15r. Pro účely § 2a odst. 3, § 2b, 2c a 2d se na investičního zprostředkovatele hledí, jako by byl obchodníkem s cennými papíry.
(7) Prováděcí právní předpis stanoví náležitosti a způsob vedení evidence podle odstavce 4.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Investiční zprostředkovatelé musí jednat s odbornou péčí, což znamená kvalifikovaně, čestně a spravedlivě, a vždy v nejlepším zájmu svých zákazníků.
- Jsou povinni zavést a udržovat řídicí a kontrolní systém, který zajišťuje obezřetný výkon jejich činnosti, přičemž musí zohledňovat operační rizika a další rizika, pokud mají významný dopad.
- Musí vést elektronickou evidenci všech přijatých a předaných pokynů týkajících se investičních nástrojů a evidenci smluv o poskytovaných investičních službách, včetně uchovávání záznamů a dokumentů.
- Při jednání se zákazníky mohou být zastoupeni pouze svými vlastními pracovníky nebo vázanými zástupci.
Na co si dát pozor
- Investiční zprostředkovatelé jsou oprávněni vést rodná čísla zákazníků pro účely vedení evidencí.
- Přestože se na ně vztahuje mnoho povinností obchodníků s cennými papíry, existují specifické výjimky, které se na investiční zprostředkovatele nevztahují.
- Prováděcí právní předpis blíže stanoví, jaké náležitosti a způsob vedení evidence podle odstavce 4 musí investiční zprostředkovatelé dodržovat.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Související
§ 32 Obdobné plnění povinností obchodníka s cenným (Zákon o podnikání na kapitálovém trhu)§ 8 Pravidla pro obchody uzavírané zaměstnanci (Vyhláška, kterou se stanoví podrobnosti )§ 6 Pravidla pro obchody uzavírané zaměstnanci (Vyhláška, kterou se stanoví podrobnější )§ 24b (Zákon, kterým se mění některé zákony v s)§ 16b Uchovávání dokumentů obchodníka s cennými pap (Zákon o změně některých zákonů v souvisl)