§ 6 zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Podezřelý obchod
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · Trestní právo
Stručně: Paragraf 6 zákona č. 253/2008 Sb. definuje, co se považuje za „podezřelý obchod“ pro účely boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu, a to jak obecně, tak i výčtem konkrétních příkladů a situací. Povinné osoby (např. banky, směnárny, realitní kanceláře) musí sledovat chování klientů a transakce, aby odhalily znaky podezřelého obchodu. (§ 6 zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Předmět úpravy: Podezřelý obchod
- Lhůta nebo doba (odst. 1): „během jednoho dne nebo ve dnech bezprostředně následujících uskuteční klient nápadně více peněžních…“
- Judikatura: na § 6 odkazují 3 soudní rozhodnutí (NS, ÚS, NSS)
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 253/2008 Sb.
(1) Podezřelým obchodem se pro účely tohoto zákona rozumí obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo podezření, že v obchodu užité prostředky jsou určeny k financování terorismu, nebo že obchod jinak souvisí nebo je spojen s financováním terorismu, anebo jiná skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat, zejména pokud
a) klient provádí výběry nebo převody na jiné účty bezprostředně po hotovostních vkladech,
b) během jednoho dne nebo ve dnech bezprostředně následujících uskuteční klient nápadně více peněžních operací, než je pro jeho činnost obvyklé,
c) počet účtů zřizovaných klientem je ve zjevném nepoměru k předmětu jeho podnikatelské činnosti nebo jeho majetkovým poměrům,
d) klient provádí převody majetku, které zjevně nemají ekonomický důvod, anebo provádí složité nebo neobvykle objemné obchody,
e) prostředky, s nimiž klient nakládá, zjevně neodpovídají povaze nebo rozsahu jeho podnikatelské činnosti nebo jeho majetkovým poměrům,
f) účet je využíván v rozporu s účelem, pro který byl zřízen,
g) klient vykonává činnosti, které mohou napomáhat zastření jeho totožnosti nebo zastření totožnosti skutečného majitele,
h) klientem nebo skutečným majitelem je osoba ze státu, který nedostatečně nebo vůbec neuplatňuje opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
i) povinná osoba má pochybnosti o pravdivosti získaných identifikačních údajů o klientovi, nebo
j) klient odmítá podrobit se kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná.
(2) Podezřelým je obchod vždy, pokud
a) klientem, osobou ve vlastnické nebo řídící struktuře klienta, skutečným majitelem klienta, osobou jednající za klienta nebo osobou, která se jinak podílí na obchodu a je povinné osobě známa, je osoba, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí17), nebo
b) předmětem obchodu je nebo má být zboží nebo služby, vůči nimž Česká republika uplatňuje sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí17).
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Povinné osoby (např. banky, směnárny, realitní kanceláře) musí sledovat chování klientů a transakce, aby odhalily znaky podezřelého obchodu.
- Existuje seznam konkrétních situací (např. rychlé výběry po vkladech, neobvyklý počet účtů, převody bez ekonomického důvodu), které mohou nasvědčovat podezření.
- Obchod je vždy podezřelý, pokud se na něm podílí osoba nebo předmět obchodu, na které se vztahují mezinárodní sankce.
- Pokud povinná osoba identifikuje podezřelý obchod, má povinnost provést další kroky, jako je identifikace klienta (§ 7 odst. 2 písm. a)).
Na co si dát pozor
- Klienti by si měli být vědomi, že určité typy transakcí nebo chování mohou vyvolat podezření a vést k podrobnější kontrole ze strany povinných osob.
- Povinné osoby musí být obezřetné a vyhodnocovat veškeré okolnosti obchodu, nejen ty výslovně uvedené v paragrafu, neboť výčet je pouze demonstrativní ("zejména pokud").
- Zvláštní pozornost je třeba věnovat transakcím s osobami nebo subjekty ze států, které nedostatečně bojují proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Judikatura k § 6
Jak soudy aplikují § 6
Obviněný dále odkazoval na § 6 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „zákona o některých opatřeních proti legalizaci“), v němž je zakotven demonstrativní výčet okolností, které mají u třetí osoby vyvolávat podezření, že se jedná o legalizaci výnosů z trestné činnosti.
Podezřelým obchodem je podle definice v § 6 zákona č. 253/2008 Sb., obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo podezření, že v obchodu užité prostředky jsou určeny k financování terorismu, anebo jiná skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat.
Podezřelým obchodem je podle definice v § 6 zákona č. 253/2008 Sb., obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo podezření, že v obchodu užité prostředky jsou určeny k financování terorismu, anebo jiná skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat.
Související
§ 6 Vyhodnocování podezřelých obchodů (Vyhláška, kterou se stanoví některé poža)§ 6 (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 8 Kontrola klienta (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 5 Pravidla přijatelnosti klienta, stanovení riz (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 4 Oznamovací povinnost (Zákon o některých opatřeních proti legal)