§ 7 Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · § 7 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 7 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, kdy musí povinná osoba provést identifikaci klienta, přičemž základním limitem je hodnota obchodu 1 000 EUR, ale existují i další situace, kdy je identifikace povinná bez ohledu na tuto částku.
§ 7 IDENTIFIKACE A KONTROLA KLIENTA
(1) Povinná osoba provede identifikaci klienta nejpozději tehdy, kdy je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1 000 EUR, pokud tento zákon dále nestanoví jinak.
(2) Bez ohledu na limit stanovený v odstavci 1 identifikuje povinná osoba klienta rovněž vždy, pokud jde o
a) podezřelý obchod,
b) vznik obchodního vztahu,
c) nákup nebo přijetí kulturních památek, předmětů kulturní hodnoty, použitého zboží nebo zboží bez dokladu o jeho nabytí ke zprostředkování jejich prodeje anebo přijímání věcí do zástavy, nebo
d) výplatu zůstatku zrušeného vkladu z vkladní knížky na doručitele.
(3) Povinná osoba identifikuje osobu, která není pojistníkem a má právo na plnění ze životního pojištění, nejpozději v době vyplacení pojistného plnění.
(4) Povinná osoba pro jednotlivé typy jí poskytovaných obchodů, na které se nevztahuje odstavec 2, stanoví na základě hodnocení rizik podle § 21a hodnotu obchodu, při jejímž dosažení vždy provede identifikaci klienta. Tato hodnota nemůže být vyšší než částka uvedená v odstavci 1.
Paragraf 7 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, kdy musí povinná osoba provést identifikaci klienta, přičemž základním limitem je hodnota obchodu 1 000 EUR, ale existují i další situace, kdy je identifikace povinná bez ohledu na tuto částku.
Co to znamená v praxi
Identifikace při překročení limitu: Pokud hodnota obchodu dosáhne nebo překročí 1 000 EUR, musí povinná osoba klienta identifikovat.
Identifikace bez ohledu na limit: Klient musí být identifikován vždy, pokud jde o podezřelý obchod, vznik obchodního vztahu, nákup/přijetí určitých typů zboží (např. kulturní památky, použité zboží) ke zprostředkování prodeje nebo přijímání věcí do zástavy, nebo výplatu zůstatku zrušeného vkladu z vkladní knížky na doručitele.
Specifická identifikace u životního pojištění: Osoba, která není pojistníkem, ale má právo na plnění ze životního pojištění, musí být identifikována nejpozději při vyplacení pojistného plnění.
Interní limity: Povinná osoba si může pro určité typy obchodů stanovit vlastní, nižší limit pro identifikaci klienta, a to na základě hodnocení rizik.
Na co si dát pozor
Limit 1 000 EUR není jediným kritériem pro identifikaci; existují situace, kdy je identifikace povinná i pod touto částkou.
Povinná osoba má povinnost vyhodnocovat rizika a případně stanovit přísnější pravidla pro identifikaci.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.