§ 7 zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Kdy musí povinná osoba provést identifikaci klienta
Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 253/2008 Sb. · Trestní právo · neoficiální nadpis
Stručně: Paragraf 7 zákona č. 253/2008 Sb. stanovuje, kdy musí povinná osoba provést identifikaci klienta, přičemž základním limitem je hodnota obchodu 1 000 EUR, ale existují i další situace, kdy je identifikace povinná bez ohledu na tuto částku. Identifikace při překročení limitu: Pokud hodnota obchodu dosáhne nebo překročí 1 000 EUR, musí povinná osoba klienta identifikovat. (§ 7 zákona č. 253/2008 Sb., zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, stav k 7. 10. 2026)
Klíčová fakta
- Částka nebo sazba (odst. 1): „…klienta nejpozději tehdy, kdy je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1 000 EUR, pokud tento zákon dále nestanoví jinak.“
- Odkazuje na: § 21a
- Judikatura: na § 7 odkazují 3 soudní rozhodnutí (NS, ÚS, NSS)
- Znění: aktuální úplné znění podle Sbírky zákonů (e-Sbírka), stav databáze k
- Zdroj: e-Sbírka, 253/2008 Sb.
(1) Povinná osoba provede identifikaci klienta nejpozději tehdy, kdy je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1 000 EUR, pokud tento zákon dále nestanoví jinak.
(2) Bez ohledu na limit stanovený v odstavci 1 identifikuje povinná osoba klienta rovněž vždy, pokud jde o
a) podezřelý obchod,
b) vznik obchodního vztahu,
c) nákup nebo přijetí kulturních památek, předmětů kulturní hodnoty, použitého zboží nebo zboží bez dokladu o jeho nabytí ke zprostředkování jejich prodeje anebo přijímání věcí do zástavy, nebo
d) výplatu zůstatku zrušeného vkladu z vkladní knížky na doručitele.
(3) Povinná osoba identifikuje osobu, která není pojistníkem a má právo na plnění ze životního pojištění, nejpozději v době vyplacení pojistného plnění.
(4) Povinná osoba pro jednotlivé typy jí poskytovaných obchodů, na které se nevztahuje odstavec 2, stanoví na základě hodnocení rizik podle § 21a hodnotu obchodu, při jejímž dosažení vždy provede identifikaci klienta. Tato hodnota nemůže být vyšší než částka uvedená v odstavci 1.
Srozumitelný výklad
Co to znamená v praxi
- Identifikace při překročení limitu: Pokud hodnota obchodu dosáhne nebo překročí 1 000 EUR, musí povinná osoba klienta identifikovat.
- Identifikace bez ohledu na limit: Klient musí být identifikován vždy, pokud jde o podezřelý obchod, vznik obchodního vztahu, nákup/přijetí určitých typů zboží (např. kulturní památky, použité zboží) ke zprostředkování prodeje nebo přijímání věcí do zástavy, nebo výplatu zůstatku zrušeného vkladu z vkladní knížky na doručitele.
- Specifická identifikace u životního pojištění: Osoba, která není pojistníkem, ale má právo na plnění ze životního pojištění, musí být identifikována nejpozději při vyplacení pojistného plnění.
- Interní limity: Povinná osoba si může pro určité typy obchodů stanovit vlastní, nižší limit pro identifikaci klienta, a to na základě hodnocení rizik.
Na co si dát pozor
- Limit 1 000 EUR není jediným kritériem pro identifikaci; existují situace, kdy je identifikace povinná i pod touto částkou.
- Povinná osoba má povinnost vyhodnocovat rizika a případně stanovit přísnější pravidla pro identifikaci.
Generováno z textu ustanovení, orientační – nenahrazuje radu advokáta.
Judikatura k § 7
Jak soudy aplikují § 7
… s jejím vozidlem Škoda Fabia Combi, užívaným v rámci podnikatelské činnosti, nezajistila v rozporu s § 31 odst. 4, 5, 6, 7 zákona č. 455/1991 Sb., živnostenský zákon, dostatečnou identifikaci vykupovaného použitého zboží, resp. zboží bez dokladů o nabytí a dostatečnou identifikací prodávajících osob podle § 5, § 7 odst. 2 písm. d), § 8, § 15 a § 16 zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosu z trestné činnosti a financování terorismu, a v rozporu s § 7 odst. 1, 2 zákona č. 563/1991 Sb. o účetnictví, nezajistila evidenci všech …
… a) zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, v relevantním znění (dále jen „zákon č. 253/2008 Sb.“). Toho se žalobce dopustil tím, že dne 13. 8. 2020, v 12:52 hod., v provozovně na adrese Krkonošská 329, Tanvald, při prodeji valut v rozporu s § 7 odst. 1 zákona č. 253/2008 Sb. v rámci kontrolní směny převyšující hodnotu 1 000 EUR (prodej valut za 35 000 Kč, odpovídající směnné částce ve výši 1 302 EUR) neprovedl identifikaci klienta ve smyslu § 8 odst. 2 písm. a) ve spojení s § 5 …
Podle § 7 odst. 1 zákona č. 253/2008 Sb., v rozhodném znění (1. čtvrtletí roku 2017) musela být tato povinnost splněna nejpozději tehdy, kdy bylo zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1 000 EUR.
Související
§ 4 Katalog prací ve veřejných službách a správě (Nařízení vlády o katalogu prací ve veřej)§ 9 (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 7 Kontrola klienta (Vyhláška o některých požadavcích na syst)§ 13 Účinnost (Vyhláška o podmínkách předcházení vzniku)§ 6 Účinnost (Vyhláška o formě, struktuře a způsobu ve)