§ 8 Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu – Kontrola klienta
Vyhláška o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu · 67/2018 Sb. · § 8 · Trestní právo
Stručně: Paragraf 8 vyhlášky 67/2018 stanoví, že finanční instituce musí mít zavedené vnitřní postupy pro kontrolu klientů, které odpovídají jejich rizikovému profilu, aby účinně řídily rizika a dokázaly rozpoznat podezřelé obchody.
§ 8 Kontrola klienta
(1) Instituce v rámci systému vnitřních zásad zavede a uplatňuje vůči klientovi v návaznosti na jeho rizikový profil opatření, která zajistí účinné řízení rizik, zejména aby instituce vždy měla dostatek informací k posouzení rizika spojeného s klientem, obchodem a obchodním vztahem, a aby byla schopna identifikovat případný podezřelý obchod.
(2) V rámci opatření uplatňovaných vůči klientovi podle odstavce 1 instituce zavede a uplatňuje zejména postupy
a) k rozhodování o uskutečnění či odmítnutí obchodu, nebo o navázání obchodního vztahu s klientem či ukončení již existujícího obchodního vztahu,
b) pro provádění kontroly klienta, zejména rozsah a četnost prováděných opatření.
Paragraf 8 vyhlášky 67/2018 stanoví, že finanční instituce musí mít zavedené vnitřní postupy pro kontrolu klientů, které odpovídají jejich rizikovému profilu, aby účinně řídily rizika a dokázaly rozpoznat podezřelé obchody.
Co to znamená v praxi
Instituce musí mít jasně definovaná pravidla pro to, zda obchod s klientem uskuteční, odmítnou, navážou s ním obchodní vztah, nebo již existující vztah ukončí.
Musí být stanoveno, jakým způsobem a jak často bude probíhat kontrola klienta, aby instituce měla vždy dostatek informací pro posouzení rizika.
Cílem je zajistit, aby instituce měla vždy přehled o rizicích spojených s klientem a jeho obchody a mohla včas odhalit případné pokusy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
Na co si dát pozor
Instituce musí neustále vyhodnocovat rizikový profil klienta a přizpůsobovat tomu rozsah a četnost kontrolních opatření.
Je klíčové mít dostatek informací o klientovi, aby bylo možné správně posoudit riziko a identifikovat podezřelý obchod.
Provozuje Eucalypt 4 s.r.o., IČO 22103741, Jičínská 226/17, Praha 3 (kontakt). Zdroj dat: e-Sbírka / justice.cz (oficiální). Výklady generovány AI z textu zákona, orientační — nenahrazují radu advokáta.