§ 1 Vyhláška, kterou se stanoví pravidla jednání investičního zprostředkovatele se zákazníky, administrativní postupy a mechanizmus vnitřní kontroly nezbytné pro řádný výkon činnosti investičního zprostředkovatele – PRAVIDLA JEDNÁNÍ INVESTIČNÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE SE ZÁKAZNÍKY
Vyhláška, kterou se stanoví pravidla jednání investičního zprostředkovatele se zákazníky, administrativní postupy a mechanizmus vnitřní kontroly nezbytné pro řádný výkon činnosti investičního zprostředkovatele · 429/2004 Sb. · § 1 · Ostatní právní předpisy
Stručně: Investiční zprostředkovatel musí poskytovat své služby kvalifikovaně, čestně a spravedlivě, vždy v nejlepším zájmu zákazníků.
§ 1 PRAVIDLA JEDNÁNÍ INVESTIČNÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE SE ZÁKAZNÍKY
Investiční zprostředkovatel poskytuje své služby kvalifikovaně, čestně a spravedlivě, v nejlepším zájmu zákazníků, a to zejména tím, že
a) je poskytuje prostřednictvím důvěryhodných a odborně způsobilých zaměstnanců, společníků či členů,
b) investiční zprostředkovatel 1. úrovně zajistí výkon činností podle § 29 odst. 1 zákona prostřednictvím důvěryhodných a odborně způsobilých investičních zprostředkovatelů 2. úrovně,
c) postupuje podle vnitřních předpisů a podkladů podle § 9 odst. 5 a zajišťuje kontrolu tohoto postupu,
d) informuje zákazníka o postupu uplatňování reklamací a stížností a jejich vyřizování,
e) jasným a srozumitelným způsobem informuje zákazníka o způsobu odměňování investičního zprostředkovatele,
f) v jednání se zákazníkem v nejvyšší možné míře přihlíží k jeho individuálním podmínkám,
g) činí potřebná opatření, aby zabránil střetu zájmů mezi ním a jeho zákazníky, a
h) poskytuje zákazníkům rovné a spravedlivé zacházení.
Investiční zprostředkovatel musí poskytovat své služby kvalifikovaně, čestně a spravedlivě, vždy v nejlepším zájmu zákazníků.
Co to znamená v praxi
Investiční zprostředkovatel musí mít důvěryhodné a odborně způsobilé zaměstnance.
Musí informovat zákazníka o tom, jak se vyřizují reklamace a stížnosti.
Zákazník musí být jasně a srozumitelně informován o tom, jak je investiční zprostředkovatel odměňován.
Investiční zprostředkovatel musí co nejvíce přihlížet k individuálním podmínkám každého zákazníka.
Musí zajistit, aby nedocházelo ke střetu zájmů mezi ním a jeho zákazníky.
Všem zákazníkům musí být poskytováno rovné a spravedlivé zacházení.
Příklad
Pan Novák chce investovat své úspory. Investiční zprostředkovatel mu musí vysvětlit, jaké poplatky bude platit a jak může podat stížnost, pokud nebude spokojen. Zároveň musí zohlednit, jaké má pan Novák zkušenosti s investováním a jaké jsou jeho finanční cíle.
Na co si dát pozor
Investiční zprostředkovatel 1. úrovně musí zajistit, že činnosti podle § 29 odst. 1 zákona budou vykonávány důvěryhodnými a odborně způsobilými investičními zprostředkovateli 2. úrovně.